Genova spa

Dashboard

06-04-2021


Questionari Periodo
Bilancio annuale depositato (D1) Dal 01-01-2014 al 31-12-2014
Bilancio annuale depositato (D2) Dal 01-01-2015 al 31-12-2015
Bilancio annuale depositato (D3) Dal 01-01-2016 al 31-12-2016
Bilancio annuale depositato (D4) Dal 01-01-2017 al 31-12-2017
Bilancio annuale depositato (D5) Dal 01-01-2018 al 31-12-2018
Bilancio di periodo (I1) Dal 01-01-2019 al 31-12-2019
Risk Assessment Dal 01-01-2019 al 31-12-2019
Profilo Aziendale Dal 01-01-2019 al 31-12-2019

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Premessa
AI 4 Red Flag (%)

Indice di rischio della probabilità default a 36 mesi calcolato mediante algoritmo di Machine Learning

AI 4 BC (%)

Indice di Business Continuity comprensivo del rischio di default

Governance (%)

Indice di rischio del modello organizzativo


CAPITALE NETTO

DSCR

INDICATORE CODICE CRISI

MISURE PREMIALI

ARTICOLO 15

ARTICOLO 24




ALTMAN Z-Score

RATING MCC

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Dato Puntuale
Supervisione del Rischio

Indice di rischio della probabilità default a 36 mesi

Indice di Business Continuity comprensivo del rischio di default.
Numero di Rischi/Totale Rischi:
22/51

Indice di rischio del modello organizzativo

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Trend
Supervisione del Rischio

AI 4 Red Flag

AI 4 BC

Governance
VS
PEERS
AI 4 Red Flag
Governance

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Dato Puntuale vs Peers

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Soci
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Finanziario
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Strategico Operativi
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Cyber
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Tutela cose e persone
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Ambiente
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Compliance
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • GDPR
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Altri Rischi
Il colore indica la presenza di implicazioni (: nessuna o implicazioni amministrative; : implicazioni penali ed amministrative; : implicazioni penali)

Trattamento Soci

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Soci

Trattamento Finanziario

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Finanziario

Rischio Strategico

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Strategico Operativi

Trattamento Cyber

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Cyber

Trattamento Tutela

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Tutela cose /Persone

Trattamento Ambiente

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Naturali (Ambiante/Sociali)

Trattamento Compliance

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Compliance

Trattamento GDPR

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • GDPR

Altri Rischi

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Business Continuity
Mappatura del Rischio :
  • Legali / Altri
Rank Top 10 Aziendale Rank Top 10 Italia Trend
1 Governance 1 Business Interruption
2 Fluttuazione prezzo delle materie prime 2 Catastrofi Naturali
3 Perdita- Furto proprietà intellettuale (documenti progetti offerte) - Attacco interno 3 Commodity Price Increase
4 Peggioramento condizioni di pagamento 4 Pandemia
5 Rischio perdita dei dati e Backup 5 Reputation
6 Rischio perdita di fornitori strategici 6 Incendio
7 Piano di successione 7 Infortuni
8 Interruzione per virus, malware e ransomware 8 Cyber
9 Altri rischi 9 MKT Stagnation
10 Contraffazione - Sabotaggio 10 Compliance

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Survey Risk Top 10

Indicatori economico finanziari

Indice D1 D2 D3 D4 D5 I1
EBITDA su vendite 9.75 8.77 15.62 10.40 3.50 1.32
Leva finanziaria 1.89 1.73 1.31 1.08 0.00 0.02
Indice di indebitamento 9.44 7.70 6.61 5.55 3.32 3.05
Indice di indebitamento a lungo termine 6.22 4.96 3.64 2.96 1.31 0.93
Indice di copertura delle immobilizzazioni 0.15 0.19 0.22 0.24 0.34 0.39
Giacenza media delle scorte 129.14 68.30 63.91 69.91 50.68 72.43
Giorni di copertura delle scorte 324.71 158.00 175.81 193.84 127.25 183.56
ROI 8.98 10.08 30.78 6.21 -31.33 0.00
Indice di ammortamento 6.59 9.12 12.71 14.43 16.58 17.76
Indice di copertura degli interessi passivi 3.53 3.99 3.28 2.56 5.51 0.10
** Dati espressi in migliaia di Euro

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Indicatori Statistici
Economico/Finanziari



Indici settoriali art. 13 del Codice della crisi di impresa


Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

DSCR e Indicatori del Codice della Crisi

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

DSCR Flow

Obbligo di segnalazione di creditori pubblici qualificati art. 15




Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Art. 15

Tempestività dell’iniziativa art. 24




Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Art. 24

Nota Metodologica

RED FLAGS fornisce 3 indici:

  • 1. Ai4 Red Flags, indice ponderato sul rischio default vs target
  • 2. Ai4 Business Continuity 36M, comprensivo di sistema di alert
  • 3. Ai4 Risks, indice di adeguatezza del modello organizzativo

RED FLAGS fornisce, in via aggiuntiva e non integrata, altri dati:

  • gli indici obbligatori CNDCEC
  • lo Z-score di Altman
  • la possibilità di sviluppare una SWOT ANALYSIS

L’aggiornamento dei dati qualitativi avviene attraverso la procedura Risk Assessment che prende in considerazione la compagine sociale, la governance e il rischio di perdita dei Key Men (es. responsabili produzione, filiale, IT, sicurezza, 231, data protection ecc.). Il metodo proprietario di ARISK offre rischi predittivi a 36 mesi ed è unico nel suo genere, in quanto tutti gli altri metodi finora utilizzati si fermano in genere agli indici CNDCEC a 6 max 12 mesi, su base statistica e solo con dati quantitativi.

Per RED FLAGS è stato adottato Metodo Machine Learning di Intelligenza Artificiale, basato su alberi decisionali(supervisionati e certificabili) per lo sviluppo di un algoritmo tipo Random Forest

Per svilupparlo si è realizzato un Back testing su 150.000 aziende con fatturato da 1 a 40 milioni di €, le imprese fallite dal 2001 al 2018 e quelle in attività a tutto il 2019.

L’attendibilità dei dati previsionali di ARISK (**) è del 78% vs il 37% delle metodologie classiche (anche di quelle che integrano dati quantitativi e qualitativi).

Questa differenza si spiega con l’adozione di modalità di esecuzione della I.A. con logica induttiva (apprendimento automatico tramite algoritmi ripetitivi). La differenza con la logica deduttiva è significativa in quanto quest’ultima si basa sulle rilevazioni di periodi passati ed è accettabile solo in presenza di dati stabili (Ovvero l’assenza di qualsiasi crisi nel periodo considerato e proiettandolo sul futuro

Genova spa


RISK OVERSIGHT

06-04-2021

Nota Metodologica